Политика AML и KYC

1. Термины и область применения

Политика распространяется на пользователей сайта https://nevex.io/, клиентов Компании и операции, проводимые через инфраструктуру NEVEX.

AML (Anti-Money Laundering) - меры по предотвращению отмывания доходов. KYC (Know Your Customer) - процедуры установления личности клиента и понимания характера его операций.

2. Нормативная основа

Компания формирует и применяет процедуры с учетом применимого законодательства и международных стандартов, включая:

• Федеральный закон РФ от 07.08.2001 N 115-ФЗ;
• Федеральный закон РФ от 27.07.2006 N 152-ФЗ;
• рекомендации FATF (Risk-Based Approach);
• иные обязательные требования уполномоченных органов в применимой юрисдикции.

3. Принципы AML/KYC контроля

• законность и добросовестность обработки данных;
• риск-ориентированный подход при проверке клиентов и операций;
• достаточность и актуальность идентификационных данных;
• непрерывный мониторинг операций и событий риска;
• конфиденциальность и защита информации.

4. Категории клиентов и уровень проверки

Компания вправе применять упрощенную, стандартную или усиленную проверку (EDD) в зависимости от риска.

При оценке уровня риска учитываются, в том числе:

• география и юрисдикция клиента;
• характер, объем и регулярность операций;
• источник происхождения денежных средств (при необходимости);
• наличие признаков повышенного риска, включая санкционные и репутационные факторы.

5. Идентификация и верификация (KYC)

До совершения операций и/или в ходе обслуживания Компания вправе запросить:

• для физических лиц: ФИО, дату рождения, гражданство, документ, удостоверяющий личность;
• контактные данные, включая Telegram и иные каналы связи;
• подтверждение источника происхождения средств (в случаях повышенного риска);
• для представителей и организаций: сведения о бенефициарных владельцах и полномочиях.

Компания вправе проводить дополнительную проверку личности, включая запрос уточняющих документов, если предоставленные данные являются неполными, противоречивыми или вызывают сомнения.

6. Санкционные, PEP и иные проверки

Компания вправе проверять клиентов, их реквизиты и операции по внутренним и внешним источникам, включая санкционные перечни и перечни лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, а также признаки принадлежности к PEP.

7. Мониторинг операций

Компания применяет мониторинг операций на предмет подозрительной активности, включая:

• необычную структуру или дробление операций;
• несоответствие операций профилю клиента;
• использование цепочек переводов без очевидной экономической цели;
• иные признаки потенциального обхода AML/KYC процедур.

8. Основания для ограничения или отказа в обслуживании

Компания вправе приостановить, отклонить или отменить операцию, а также ограничить обслуживание, если:

• клиент не прошел идентификацию или предоставил недостоверные сведения;
• операция имеет признаки повышенного AML-риска;
• обнаружены санкционные совпадения или иные правовые ограничения;
• имеются иные основания, предусмотренные законом и внутренними процедурами контроля.

9. Хранение данных и конфиденциальность

Идентификационные и операционные сведения хранятся в сроки, установленные применимым законодательством и внутренними регламентами Компании. Доступ к данным ограничивается принципом необходимости и предоставляется только уполномоченным лицам.

10. Взаимодействие с уполномоченными органами

В случаях, предусмотренных законодательством, Компания исполняет обязанности по предоставлению информации и (или) документов компетентным органам в установленном порядке.

11. Обязанности клиента

• предоставлять достоверные и актуальные данные;
• по запросу подтверждать источник средств и цель операции;
• не использовать сервис для незаконных операций и обхода правовых ограничений.

12. Изменение Политики

Компания вправе изменять настоящую Политику. Актуальная редакция размещается на Сайте в разделе «Документы». Продолжение использования сервиса после публикации изменений означает согласие с обновленной редакцией.

13. Контакты

По вопросам AML/KYC и проверки данных можно обратиться через Telegram поддержки NEVEX.

14. Важное уведомление

Настоящая Политика носит информационный характер и не является индивидуальной юридической консультацией. В части обязательных процедур Компания руководствуется непосредственно применимыми нормами права и предписаниями компетентных органов.